SwissCheese

Über SwissCheese (SWCH)

Was ist SwissCheese?

SwissCheese ist eine DeFi-Handelsplattform auf Polygon, die „aktienähnliche Tokens" anbietet: On-Chain-Tokens, die Aktien, ETFs und Krypto-Assets abbilden und rund um die Uhr aus einer Wallet in Selbstverwahrung gehandelt werden können. SWCH ist der native ERC-20-Token der Plattform und dient für Staking-Belohnungen, Gebühren und Governance-Abstimmungen. Er ist wichtig als einer der kleineren, auf Privatanleger ausgerichteten Versuche, Aktien-Exposure auf eine öffentliche Blockchain zu bringen, ein Feld, in dem heute deutlich größere Emittenten tokenisierter Aktien unterwegs sind.

Die offizielle Website zeigt Bereiche für Trading, ETFs, Swap, Staking und Portfolio, dazu eine SwissCheese-Mastercard, die mit dem Zahlungsunternehmen Zebec angeboten wird, und einen Telegram-Bot zum Kauf von Tokens.

Wer hat SwissCheese gegründet? (Geschichte)

Laut den Token-Bedingungen auf der offiziellen Website wird SWCH von SwissCheese Labs, Inc. verwaltet, einem in der Republik Seychellen eingetragenen Unternehmen. Das Whitepaper (Version 4.0, datiert März 2024) beschreibt das Projekt als „eine blockchainbasierte Aktienbörse". Einzelne Gründer werden in keinem Text genannt, den wir auf den offiziellen Seiten lesen konnten, daher ist das Kernteam als undokumentiert zu betrachten. Die Website hebt den früheren Torwart Iker Casillas als Unterstützer und Partner hervor.

So funktioniert SwissCheese

Das Whitepaper beschreibt eine Reihe von Polygon-Smart-Contracts, die Folgendes abwickeln:

1. Kauf und Verkauf von Plattform-Tokens Nutzer handeln SWCH und die aktienähnlichen Tokens der Plattform aus einer Polygon-kompatiblen Wallet wie MetaMask oder Trust Wallet.

2. Swap und Pool Ein Swap-Factory-Contract verwaltet Liquiditätspools, sodass Nutzer zwischen Assets tauschen oder Liquidität bereitstellen können.

3. Staken und Unstaken Nutzer sperren SWCH für einen gewählten Zeitraum und erhalten SWCH-Belohnungen. Vorzeitiges Unstaken kann die Belohnungen mindern.

4. Leihen und Zurückzahlen Nutzer sperren andere Krypto-Assets als Collateral, um SWCH zu leihen, zahlen eine Zinsgebühr und erhalten das Collateral bei Rückzahlung zurück.

Das Whitepaper erklärt tokenisierte Aktien allgemein als digitale Abbildungen realer Anteile, die durch zugrunde liegende Assets gedeckt sind. Die von uns geöffneten Seiten dokumentieren nicht, wer für die eigenen Tokens von SwissCheese etwaige zugrunde liegende Aktien hält oder welchen rechtlichen Anspruch ein Inhaber hat, und die Token-Bedingungen besagen, dass SWCH selbst keine Eigentums- oder Finanzrechte verleiht.

Zentrale Bestandteile des Ökosystems

• Trading- und ETF-Bereiche: aktienähnliche Tokens und ETF-artige Produkte auf Polygon.
• Swap und Liquiditätspools: die On-Chain-Börsenschicht.
• Staking: zeitbasiertes SWCH-Staking unter swisscheese.finance/stake.
• SwissCheese-Mastercard: ein mit Zebec betriebenes Kartenprogramm für Ausgaben in der realen Welt.
• Telegram- und Aufgaben-Bots: schnelle Käufe und punktebasierte Belohnungskampagnen.
• NFT-Spiel: Das Whitepaper beschreibt außerdem ein auf Smart Contracts gebautes Spiel „Cheese Miner".

Nutzen des SWCH-Tokens

Das Whitepaper gibt an, dass SWCH ein ERC-20-Token auf Polygon mit einem festen Gesamtangebot von 120 Millionen ist. Er dient für:

• Staking-Belohnungen und Plattform-Anreize
• Plattformgebühren
• Governance: Inhaber mit SWCH im Wert von mindestens $1.000 dürfen über Vorschläge abstimmen, etwa zu Einstellungen für Staking-Belohnungen und Zinssätze
• Leihen, da SWCH der Vermögenswert ist, der gegen Collateral verliehen wird
• Empfehlungsprovisionen

Dokumentierte Verteilung (Whitepaper v4.0):

• 30 % (36 Millionen) öffentlicher Verkauf
• 15 % (18 Millionen) Gründungsteam und Berater, mit Freigabe von 25 % beim Listing und je 25 % nach 6, 12 und 18 Monaten
• 15 % (18 Millionen) Reserve der SwissCheese Foundation
• 10 % (12 Millionen) Marketing
• 10 % (12 Millionen) Liquidität
• je 5 % (6 Millionen) für Boni an Käufer mit hohem Volumen, Market Maker, Kosten für Börsenlistings und Empfehlungen

Was macht SwissCheese einzigartig?

SwissCheese bündelt aktienähnliche Tokens, eine DEX, Staking, besichertes Leihen und eine Zahlungskarte in einer auf Privatanleger ausgerichteten App auf einer gebührenarmen Chain. Auch seine Governance-Regel, die das Stimmrecht an ein SWCH-Guthaben in Dollarhöhe knüpft, ist ungewöhnlich.

Wie unterscheidet sich SwissCheese von ähnlichen Plattformen?

Synthetix war Pionier bei synthetischen Assets, die über Oracles bepreist werden, während Ondo und andere Emittenten tokenisierter Wertpapiere sich auf regulierte, durch Assets gedeckte Produkte konzentrieren, die zum Teil auf institutionelle Anleger zielen. SwissCheese ist deutlich kleiner, läuft nur auf Polygon und richtet sich mit einer All-in-one-App an Privatanleger. Universelle DEXs wie Uniswap bieten tiefere Liquidität, aber keine eigenen aktienähnlichen Produkte.

Anwendungsfälle von SwissCheese

• Tokenbasiertes Exposure zu Aktien oder ETFs außerhalb der üblichen Börsenzeiten erhalten
• Tauschen und Bereitstellen von Liquidität auf Polygon
• Staking von SWCH für Belohnungen
• Leihen von SWCH gegen Krypto-Collateral
• Bezahlen mit der SwissCheese-Mastercard

So ist SwissCheese abgesichert

SWCH und die Plattform-Contracts erben die Netzwerksicherheit von Polygon. Die offizielle Website verlinkt auf ein Sicherheits-Audit von CertiK, und CertiK führt eine Projektseite. Der Token-Contract lässt sich auf PolygonScan einsehen. Ein Audit verringert das Smart-Contract-Risiko, beseitigt es aber nicht.

Risiken und Überlegungen

• Die Deckung der Assets ist unklar: Die von uns geöffneten Seiten erklären weder Verwahrung noch Rücknahme der aktienähnlichen Tokens.
• Regulierung: Tokenisierte Aktien sind in vielen Ländern ein regulierter Bereich, und die Token-Bedingungen besagen, dass keine US-Person SWCH halten oder nutzen darf.
• Eigene Warnung des Emittenten: Der Haftungsausschluss im Whitepaper sagt, die Tokens könnten „am Ende wertlos sein", und rät Lesern dringend vom Kauf von SWCH ab.
• Konzentration: 30 % des Angebots sind zwischen Team und Reserve der Foundation aufgeteilt.
• Offshore-Struktur: Streitigkeiten gehen in Panama nach dem Recht der Seychellen vor ein Schiedsgericht.

Warum SwissCheese wichtig ist

SwissCheese zeigt, wie kleine Teams Aktien-Exposure, DeFi und Zahlungen für Privatanleger auf günstigen Chains bündeln. Es ist eine nützliche Fallstudie sowohl für den Reiz tokenisierter Aktien als auch für die Fragen zu Deckung und Rechten, die jedes solche Produkt beantworten muss.

Wo kann man SwissCheese kaufen?

SWCH wird an dezentralen Börsen auf Polygon und an einer Reihe zentralisierter Börsen gehandelt. Die offizielle Website verlinkt ihre aktuellen Handelsplätze. Bestätigen Sie vor dem Handel stets die Polygon-Contract-Adresse 0x3ce1327867077b551ae9a6987bf10c9fd08edce1, da es für viele Projekte Nachahmer-Tokens gibt.

Aufbewahrungsoptionen nach dem Kauf

SWCH ist ein Standard-Polygon-Token, daher kann jede Polygon-kompatible Wallet wie MetaMask oder Trust Wallet ihn halten. Eine Hardware-Wallet bietet zusätzlichen Schutz für größere Bestände. Tokens, die auf einer Börse verbleiben, werden von dieser Börse gehalten.

Verwandte Coins

• Ondo
• Synthetix
• Uniswap
• POL (früher MATIC)