Wie hoch ist der aktuelle Preis von Maple Finance?
Der aktuelle Preis von Maple Finance beträgt 0,1764 € mit einer Veränderung von 5,22 % in den letzten 24 Stunden.
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Maple Finance ist eine On-Chain-Kreditplattform, die Stablecoins gegen Sicherheiten in Form digitaler Vermögenswerte an institutionelle Kreditnehmer verleiht und die daraus entstehenden Zinsen in renditetragende Einlagetoken verpackt, die jeder halten kann. In der Dokumentation heißt es, dass "Maple yield is primarily generated from fixed rate, overcollateralized loans to institutional borrowers", die Rendite also überwiegend aus festverzinslichen, überbesicherten Krediten an institutionelle Kreditnehmer stammt, die von einer hauseigenen Kreditabteilung geprüft werden statt von einer automatisierten Zinskurve. Syrup ist die verbrauchernahe Erweiterung, die dieselbe Kreditmaschine auch nicht institutionellen Einlegern öffnet. SYRUP ist der Governance-Token für beides.
Offizielle Ressourcen:
Maples Dokumentation gibt an, dass das Projekt "founded in 2019 and led by a team of former bankers and credit investment professionals" ist, also 2019 gegründet und von einem Team ehemaliger Banker und Kreditinvestment-Fachleute geführt wird. Die Über-uns-Seite des Unternehmens nennt Sid Powell als Mitgründer und Vorstandsvorsitzenden, und der Hintergrund des Gründungsteams in den traditionellen Kapitalmärkten ist zentral für die Positionierung des Protokolls. Maples öffentliche Materialien betonen die Entstehungsgeschichte, dass Kreditvergabe als Grundlage des Finanzwesens über veraltete Infrastruktur und geschlossene Systeme hinauswachsen könnte.
Das Protokoll hat im Lauf seiner Geschichte einen erheblichen Modellwechsel durchlaufen. Das frühe Maple stützte sich auf externe Pool-Delegates, die Kredite im Auftrag der Kreditgeber prüften, und ein Teil dieser Kreditvergabe war unterbesichert, was während der Kreditkontraktion im Kryptomarkt 2022 zu Verlusten führte. Maple verlagerte die Kreditprüfung anschließend ins eigene Haus und stellte auf überbesicherte Kreditvergabe um, was das heute dokumentierte Modell ist.
Auch der Token hat sich geändert. Maples ursprünglicher Governance-Token MPL wurde im festen Verhältnis von 1 MPL zu 100 SYRUP durch SYRUP ersetzt. Das Umtauschfenster wurde nach einer letzten Verlängerung, die am 21. Mai 2025 endete, dauerhaft geschlossen, und die Dokumentation stellt inzwischen unmissverständlich fest, dass "SYRUP and stSYRUP are now the sole governance tokens in the Maple ecosystem", SYRUP und stSYRUP also die einzigen Governance-Token im Maple-Ökosystem sind. Inhaber von MPL und xMPL haben keine Governance-Rechte oder Staking-Vorteile mehr.
Kreditgeber zahlen Stablecoins in einen von Maple verwalteten Pool ein und erhalten dafür einen Pool-Token. Maples Kreditteam vergibt aus diesem Pool festverzinsliche Kredite an institutionelle Kreditnehmer, die liquide digitale Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegen. Die Zinsen fließen in den Pool zurück, und der Pool-Token wertet dabei gegenüber dem zugrunde liegenden Stablecoin auf.
Das Sicherheitenmanagement ist regelbasiert. Die Dokumentation gibt an, dass Kredite "overcollateralized, with monitoring to keep collateralization high" sind, also überbesichert und durch laufende Überwachung auf einer hohen Besicherungsquote gehalten werden, durchgesetzt über die Anforderung, dass die Sicherheiten geteilt durch das ausstehende Kapital auf oder über der geforderten Quote bleiben. Verschlechtert sich diese Quote, "enforces margin calls and can liquidate at the liquidation level", das heißt, Maple setzt Nachschussforderungen durch und kann auf dem Liquidationsniveau liquidieren. Die Liquidation erfolgt nach Möglichkeit über OTC-Desks und bei Bedarf über zentralisierte oder dezentrale Börsen, was eine bewusste Entscheidung ist, um große Sicherheitenpositionen nicht in dünne On-Chain-Märkte zu werfen.
Ein Detail verdient Nachdruck, weil es häufig falsch verstanden wird. syrupUSDC und syrupUSDT sind "tokenized representations of a lender's deposit in a Maple-managed pool", also tokenisierte Abbildungen der Einlage eines Kreditgebers in einem von Maple verwalteten Pool. Maples eigene Dokumentation stellt fest, sie seien "not stablecoins and are not backed 1:1 by USDC/USDT; value comes from a dynamic pool of underlying loan assets", also keine Stablecoins und nicht 1:1 durch USDC/USDT gedeckt, während ihr Wert aus einem dynamischen Pool zugrunde liegender Kreditforderungen stammt. Sie tragen Kreditrisiko gegenüber dem Kreditbuch, und Auszahlungen werden über eine Auszahlungswarteschlange abgewickelt, statt sofort zum Nennwert einlösbar zu sein.
SYRUP ist ein Governance-Token und unterscheidet sich von den oben beschriebenen renditetragenden Einlagetoken. Inhaber können Protokolländerungen vorschlagen und darüber abstimmen, einschließlich Gebührenstrukturen und strategischer Ausrichtung. Sowohl SYRUP als auch stSYRUP tragen Stimmrechte, und Maples Dokumentation ist eindeutig, dass "staking is not tied to governance", Staking also nicht an Governance gekoppelt ist.
Staking wandelt SYRUP in stSYRUP um. Der Staking-Vertrag wird beschrieben als "decentralized and non-custodial, meaning no third party takes possession of, actively manages, or controls staked tokens", also als dezentral und nicht verwahrend, sodass keine dritte Partei gestakte Token in Besitz nimmt, aktiv verwaltet oder kontrolliert, und stSYRUP "can be unstaked at any time without any limits or penalties", kann also jederzeit ohne Limits oder Strafen wieder entstakt werden, ohne Sperrfrist.
Der Belohnungsmechanismus hat sich wesentlich geändert. Der Governance-Vorschlag MIP-019 beendete direkte Staking-Belohnungen und ersetzte sie durch ein erlösgetriebenes Modell, in dem "25% of ongoing protocol revenue will be allocated to the Syrup Strategic Fund (SSF) for SYRUP buybacks and building a robust DAO balance sheet", also 25 % der laufenden Protokollerlöse dem Syrup Strategic Fund für SYRUP-Rückkäufe und den Aufbau einer robusten DAO-Bilanz zugewiesen werden. Mit anderen Worten, die Wertschöpfung läuft nun über Rückkäufe am offenen Markt, die aus Protokollerlösen finanziert werden, statt über Emissionen an Staker. Wer SYRUP bewertet, sollte den aktuellen Governance-Stand prüfen, da dieser Bereich mehr als einmal überarbeitet wurde.
Maple ist eines der wenigen DeFi-Kreditprotokolle, das Kredite tatsächlich prüft, statt sie zu automatisieren. Die meisten On-Chain-Geldmärkte setzen Zinssätze algorithmisch anhand der Auslastung fest und akzeptieren nur Vermögenswerte, die ein Smart Contract sofort liquidieren kann. Maple führt stattdessen einen Kreditprozess durch: Es bewertet Kreditnehmer, legt feste Konditionen fest, verlangt Verwahrungsvereinbarungen für Sicherheiten und steuert Nachschussforderungen aktiv. Daraus ergibt sich ein anderes Renditeprofil und ein anderes Risikoprofil als bei einem gepoolten Geldmarkt. Das zweite unterscheidende Merkmal ist die zweistufige Struktur, in der ein institutioneller Kreditbereich die Rendite liefert und ein verbrauchernahes Produkt den Zugang dazu verteilt.
Aave und Morpho sind erlaubnisfreie Geldmärkte, auf denen jeder gegen gelistete Sicherheiten zu algorithmischen Zinssätzen leihen kann, wobei die Liquidation automatisch durch Bots erfolgt. Maple beschränkt die Kreditaufnahme auf geprüfte Institutionen zu festen Konditionen und steuert die Liquidation manuell über OTC-Desks. Clearpool ist der strukturell nächstliegende Vergleich im institutionellen On-Chain-Kreditgeschäft, auch wenn sich beide bei den Sicherheitenanforderungen und bei der Art der Pool-Prüfung unterscheiden. Ondo und Centrifuge bewegen sich in angrenzendem Gebiet, beziehen ihre Rendite aber aus tokenisierten traditionellen Vermögenswerten wie kurzlaufenden Staatsanleihen oder Private Credit statt aus krypto-besicherter institutioneller Kreditvergabe. Der praktische Unterschied liegt darin, was die Rendite trägt: Maples Rendite stammt aus krypto-besicherten Krediten, während die RWA-Protokolle Risiken aus Off-Chain-Krediten und Zinsmärkten tragen.
Institutionen mit Beständen an digitalen Vermögenswerten leihen sich dagegen Stablecoins für Betriebskapital, Market Making oder Basis-Trades, ohne die zugrunde liegenden Bestände zu verkaufen. Treasuries, Fonds und Allokatoren halten syrupUSDC oder die institutionellen Poolpositionen, um Rendite aus dieser Kreditvergabe zu erzielen. DeFi-Protokolle binden die renditetragenden Einlagetoken als Sicherheit oder als Renditebaustein in strukturierte Produkte ein. SYRUP-Inhaber nutzen den Token, um sich an der Governance über Gebühren und Protokollausrichtung zu beteiligen.
Die Smart-Contract-Sicherheit wird durch eine ungewöhnlich lange Audit-Historie gestützt. Maples Dokumentation listet Prüfungen von Trail of Bits, Spearbit, Three Sigma, 0xMacro, Sherlock, Dedaub und Sigma Prime über aufeinanderfolgende Protokollversionen hinweg auf, darunter Audits der Syrup-Verträge, des Governor-Timelocks, des Withdrawal Managers und des Cross-Chain-Receivers. Maple betreibt zudem über Immunefi "an active bug bounty to incentive whitehat hackers to report any issues discovered in the protocol", also ein aktives Bug-Bounty-Programm, das Whitehat-Hacker dazu anregt, entdeckte Probleme im Protokoll zu melden, und dokumentiert ein Notfallverfahren zur Pausierung des Protokolls sowie eine Reihe von Protokollinvarianten.
Die Kreditsicherheit ist eine separate Angelegenheit und beruht auf menschlichen Prozessen statt auf Code: Überbesicherung, laufende Überwachung, Nachschussforderungen, qualifizierte Verwahrung der Sicherheiten im Blue-Chip-Pool und Liquidation über OTC-Kanäle.
Das Kreditrisiko ist das zentrale Risiko und lässt sich nicht wegauditieren. Fällt ein Kreditnehmer aus und können die Sicherheiten nicht zu einem ausreichenden Preis liquidiert werden, tragen die Kreditgeber den Verlust. Maple hat unter seinem früheren unterbesicherten Modell bereits Zahlungsausfälle erlebt, und diese Geschichte ist für die Beurteilung des Protokolls unmittelbar relevant. Auch das Liquiditätsrisiko zählt: Die Einlagetoken sind nicht auf Verlangen zum Nennwert einlösbar, und Auszahlungen laufen durch eine Warteschlange, deren Tempo vom Fälligkeitsprofil des Kreditbuchs abhängt, und zwar genau dann, wenn Einleger am dringendsten heraus wollen. Gegenpartei- und Verwahrungsrisiken bestehen überall dort, wo Sicherheiten bei Drittverwahrern liegen. Die Rendite hängt von der Nachfrage nach institutioneller Kryptokreditaufnahme ab, die zyklisch ist und stark schrumpfen kann. Auf Tokenseite steigen und fallen die aus Protokollerlösen finanzierten Rückkäufe mit demselben Zyklus, und die Governance kann den Mechanismus erneut ändern. Trotz der Audit-Historie bleibt das Smart-Contract-Risiko bestehen.
Maple ist eines der deutlichsten funktionierenden Beispiele für geprüfte Kreditvergabe auf öffentlichen Blockchain-Schienen. Es zeigt, was sich ändert, wenn Kreditentscheidungen von einem Kreditteam statt von einer Auslastungskurve kommen, und macht die Abwägungen sichtbar: bessere Konditionen und größere Volumina für Kreditnehmer, reales Kreditrisiko und Auszahlungen in der Warteschlange für Kreditgeber. Für die weitergehende Frage, ob sich die Struktur traditioneller Kapitalmärkte transparent on-chain nachbauen lässt, ist Maple ein laufender Test mit mehreren Jahren Ergebnissen im Rücken, die Verluste eingeschlossen.
SYRUP ist ein ERC-20-Token auf Ethereum unter 0x643C4E15d7d62Ad0aBeC4a9BD4b001aA3Ef52d66, mit einem Deployment auf Base unter 0x688aee022aa544f150678b8e5720b6b96a9e9a2f. Er ist an zentralisierten Börsen und an dezentralen Börsen auf beiden Chains verfügbar. Prüfen Sie die Vertragsadresse gegen Maples offizielle Dokumentation, bevor Sie an einem dezentralen Handelsplatz handeln. Wenn Sie von einer Börse abheben, vergewissern Sie sich, ob Sie die Ethereum- oder die Base-Version erhalten, da sie ohne Bridging nicht austauschbar sind.
SYRUP funktioniert mit jeder EVM-kompatiblen Wallet, und eine Hardware-Wallet von Ledger oder Trezor in Verbindung mit einer Software-Oberfläche ist die stärkere Option für langfristige Bestände. Das Staking zu stSYRUP ist nicht verwahrend und wird aus einer selbstverwahrten Wallet über Maples Anwendung durchgeführt, ohne Sperrfrist. Beachten Sie: Wenn Sie an der Governance teilnehmen möchten, können Sie das sowohl mit SYRUP als auch mit stSYRUP tun, Staking ist also keine Voraussetzung für die Abstimmung. Die Verwahrung an einer Börse nimmt Ihnen sowohl die Selbstverwahrung als auch die direkte Teilnahme an der Governance.
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Lies den kompletten Paper-Trading-LeitfadenDer aktuelle Preis von Maple Finance beträgt 0,1764 € mit einer Veränderung von 5,22 % in den letzten 24 Stunden.
Das tägliche Handelsvolumen beträgt 2.426.042 € was einer Veränderung von 7,55 % in den letzten 24 Stunden entspricht.
Die Marktkapitalisierung von Maple Finance beträgt 205.918.009 €, weltweit auf Platz #143.
Die vollständig verwässerte Bewertung (FDV) von Maple Finance beträgt 223.665.354 €, basierend auf einem Gesamtangebot von 1.267.875.000 SYRUP.
Im Umlauf: 1.167.271.959. Gesamt: 1.267.875.000. Maximal: N/A.
In den letzten 24 Stunden wurde Maple Finance zwischen einem Tief von 0,1672 € und einem Hoch von 0,1804 € gehandelt.
SYRUP/USDTTether USDT0,198 USDT
Maple still has $2.71 billion in TVL, while September’s revenue-funded token buybacks doubled from August.
Sid Powell, CEO and co-founder of Maple Finance, joins Chris Storaker on the Converge Podcast
With this integration, Kraken allows institutional customers on its OTC trading platform to access capital lending services via the Maple Finance network.
CryptoDep’s snapshot shows Securitize leading RWA TVL at $3.21B, with Ondo and Syrup close behind, gaining real capital and market attention.
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Maple Finance CEO Sidney Powell said blockchain’s biggest opportunity isn’t tokenized Treasury bills or funds — instead, it’s bringing opaque, illiquid private credit markets onchain.
