Anchored Coins AEUR

Informazioni su Anchored Coins AEUR (AEUR)

AEUR è una stablecoin in euro emessa da Anchored Coins AG, una società con sede a Zugo, in Svizzera. Ogni AEUR rappresenta un diritto di rimborso 1:1 in euro nei confronti dell'emittente, garantito da euro detenuti presso una banca di riserva, e il token funziona su Ethereum e BNB Chain. È importante come una delle poche stablecoin denominate in euro, che offre agli utenti crypto un modo per detenere e spostare valore in euro on-chain invece di convertire tutto in stablecoin in dollari statunitensi.

Che cos'è Anchored Coins AEUR?

Secondo il whitepaper di marzo 2024 dell'emittente, "AEUR è una stablecoin garantita in euro e un token di pagamento emesso nativamente sulle blockchain di Ethereum e BNB. Ogni AEUR conferisce un diritto di rimborso 1:1 nei confronti dell'Emittente, garantito da EUR detenuti presso la banca di riserva designata".

Anchored Coins emette anche ACHF, una stablecoin in franchi svizzeri costruita allo stesso modo. Il sito ufficiale descrive entrambe come garantite da "riserve integrali in contanti, che offrono rimborsi 1:1 solidi". Ai sensi del diritto svizzero, il whitepaper le classifica come stablecoin garantite da valuta fiat e token di pagamento che "non hanno alcuna finalità di investimento".

Chi ha fondato Anchored Coins AEUR? (Storia)

L'emittente è Anchored Coins AG, una società anonima svizzera (numero di registro CHE-434.703.403) con sede in Gartenstrasse 6, 6300 Zugo. Il whitepaper dice che è stata fondata nel 2022 "da un gruppo di imprenditori con decenni di esperienza combinata nei servizi finanziari". Singoli fondatori non sono nominati nel whitepaper né sul sito web.

Anchored Coins è membro di VQF, un organismo svizzero di autoregolamentazione per la conformità antiriciclaggio. Il whitepaper è esplicito: "l'Emittente stesso non è una banca regolamentata". Indica Prescient Assurance LLC come revisore legale dell'emittente e PeckShield come auditor degli smart contract di AEUR e ACHF.

Come funziona Anchored Coins AEUR

1. Emissione. Nella prima fase descritta nel whitepaper, l'emissione diretta è disponibile per clienti aziendali con legami con il settore degli asset digitali. Inviano euro all'emittente e ricevono AEUR.

2. Riserve. Gli euro sono detenuti presso la banca di riserva designata. Il whitepaper descrive anche una garanzia bancaria per il caso in cui l'emittente vada in default.

3. Rimborso. I detentori che superano i controlli di due diligence dell'emittente possono riscattare AEUR in euro su un conto bancario in euro. I termini del token fissano un rimborso diretto minimo di 250.000 EUR e consentono una commissione di rimborso fino al 5%. La maggior parte dei detentori quindi compra e vende AEUR sugli exchange.

4. Trasferimenti. On-chain, AEUR si muove come qualsiasi token ERC-20 o BEP-20 ed è visibile sui block explorer.

L'indirizzo del contratto 0xa40640458fbc27b6eefedea1e9c9e17d4cee7a21 è lo stesso su Ethereum e su BNB Chain.

Componenti chiave dell'ecosistema

• Anchored Coins AG: l'emittente responsabile di emissione, rimborso e riserve.
• Banca/banche di riserva: detengono le riserve in euro.
• Garanzia di default: il whitepaper di marzo 2024 include garanzie di default di FlowBank SA e Swissquote Bank SA.
• ACHF: la stablecoin sorella in franchi svizzeri.
• Termini del token: i termini legali che disciplinano AEUR e prevalgono sul whitepaper in caso di conflitto.

Utilità del token AEUR

AEUR non ha alcun ruolo di governance o di staking. Viene usato per:

• detenere valore in euro on-chain senza uscire dall'ecosistema crypto
• scambiare contro altri crypto-asset in termini di euro
• spostare euro tra exchange, wallet e aziende su Ethereum o BNB Chain
• regolare pagamenti quando entrambe le parti accettano una stablecoin in euro

Che cosa rende unico Anchored Coins AEUR?

AEUR combina un emittente svizzero, un assetto giuridico in cui ogni token è un diritto di rimborso nei confronti di quell'emittente e una garanzia bancaria di default pensata per proteggere i detentori se l'emittente fallisce. Molte stablecoin si affidano solo alle riserve; la garanzia di default è una caratteristica distintiva. Il whitepaper stesso osserva che questa struttura giuridica "è nuova e non è stata messa alla prova in tribunale".

In che cosa Anchored Coins AEUR si differenzia da chain simili

AEUR è un token, non una blockchain. Tra le stablecoin in euro, EURC è emessa da Circle, ed Eurite è un'altra opzione denominata in euro. Le principali alternative in dollari sono USDC e Tether. AEUR si distingue per il suo quadro giuridico svizzero, per la struttura della garanzia di default e per una diffusione limitata a Ethereum e BNB Chain.

Casi d'uso di Anchored Coins AEUR

• Coppie di trading denominate in euro sugli exchange crypto
• Parcheggiare fondi in euro durante i mercati volatili
• Trasferimenti transfrontalieri in euro tra parti che usano entrambe le crypto per pagare
• Gestione della tesoreria per le aziende crypto che rendicontano in euro

Come è protetto Anchored Coins AEUR

Le transazioni sono protette dal proof of stake di Ethereum e dal proof of staked authority di BNB Chain. Secondo il whitepaper, i contratti del token sono stati sottoposti ad audit da PeckShield. I termini del token prevedono una funzione di congelamento, che Anchored dice di usare solo quando vi è costretta da un tribunale, da un'autorità di regolamentazione o dalla legge applicabile. L'aggancio all'euro dipende in ultima analisi dalle riserve dell'emittente, dal suo processo di rimborso e dalla garanzia bancaria.

Rischi e considerazioni

• Rischio dell'emittente e delle banche: AEUR è un diritto nei confronti di Anchored Coins AG, che non è una banca. La FINMA ha aperto il 13 giugno 2024 una procedura di fallimento contro FlowBank SA, una delle banche di garanzia citate nel whitepaper di marzo 2024. Verifichi nella documentazione attuale dell'emittente quali banche sostengano oggi la garanzia.
• Accesso al rimborso: il rimborso diretto ha un minimo di 250.000 EUR e requisiti KYC, quindi la maggior parte dei detentori si affida alla liquidità degli exchange.
• Funzione di congelamento: gli indirizzi possono essere congelati se l'emittente è legalmente obbligato.
• Cambiamenti normativi: il whitepaper avverte che la prassi giuridica svizzera potrebbe cambiare e che le norme di altre regioni (come l'UE) possono influire su dove AEUR può essere offerta.
• Giurisdizioni vietate: i termini del token escludono gli utenti nelle giurisdizioni elencate.

Perché Anchored Coins AEUR è importante

La maggior parte della liquidità delle stablecoin è in dollari statunitensi. Le stablecoin in euro come AEUR offrono agli utenti europei e alle aziende che rendicontano in euro un'unità on-chain che corrisponde alla loro valuta di casa, e la struttura svizzera di AEUR offre un modello giuridico diverso da quello degli emittenti con sede nell'UE.

Dove si può comprare Anchored Coins AEUR?

AEUR è disponibile direttamente presso Anchored Coins AG per i clienti aziendali idonei, e il whitepaper dice che può essere scambiata su vari exchange di asset digitali e tramite fornitori di liquidità. Viene scambiata su exchange centralizzati e su piattaforme decentralizzate di Ethereum e BNB Chain. Confermi sempre l'indirizzo del contratto prima di acquistare.

Opzioni di custodia dopo l'acquisto

AEUR può essere custodita in qualsiasi wallet che supporti token ERC-20 su Ethereum o token BEP-20 su BNB Chain, come MetaMask o un hardware wallet come Ledger. Si assicuri di inviarla sulla rete giusta: l'indirizzo del contratto è lo stesso su entrambe le chain, ma i token non sono intercambiabili senza un bridge o l'emittente.

Criptovalute correlate

• EURC (EURC)
• Eurite (EURI)
• USDC (USDC)
• Tether (USDT)
• BNB (BNB)