Singularity Finance

Über Singularity Finance (SFI)

Was ist Singularity Finance?

Singularity Finance ist ein Projekt, das ein EVM-kompatibles Layer-2-Netzwerk auf Basis des Optimism-Stacks aufbaut, das auf Ethereum abgerechnet wird und KI-bezogene Vermögenswerte sowie KI-gesteuerte Finanzprodukte onchain bringen soll. SFI ist der zugehörige Token: Er entstand durch die Zusammenlegung dreier bestehender Token (SDAO, CGV und KEY) und ist dafür gedacht, Netzwerkgebühren zu bezahlen, den L2 durch Staking abzusichern und Governance-Abstimmungen zu tragen. Das Projekt ist bedeutsam als einer der konkreteren Versuche, KI-verwaltete DeFi-Vaults, die Tokenisierung realer Vermögenswerte (RWA) und On-Chain-Identität in einem Netzwerk zu vereinen, mit Wurzeln im SingularityNET-Ökosystem.

Wer hat Singularity Finance gegründet? (Geschichte)

Singularity Finance ist die Einheit, die aus dem Zusammenschluss dreier Unternehmen hervorging, wie in der Dokumentation beschrieben:

• SingularityDAO: ein nicht verwahrendes, KI-gesteuertes Portfoliomanagement-Protokoll im Ökosystem von SingularityNET und der Artificial Superintelligence Alliance, bekannt für seine DynaVaults.
• Cogito Finance: ein Unternehmen aus dem SingularityNET-Ökosystem, das sich auf die Tokenisierung traditioneller Vermögenswerte konzentriert und laut Dokumentation bereits US-Treasury-Bills onchain hat.
• SelfKey: eine Blockchain-basierte Plattform für digitale Identität und KYC.

Die Dokumentation nennt drei Mitgründer: Cloris Chen (CEO, zuvor CEO von Cogito Finance und sechs Jahre bei HSBC), Mario Casiraghi (CFO bei SingularityNET und Mitgründer von SingularityDAO) und Dr. Ben Goertzel (Gründer und CEO von SingularityNET, geführt als Chief AI Advisor). Raam Baranidharan wird als CTO und Shailendra Sason als CPO geführt.

Der Token-Zusammenschluss legte feste Umtauschverhältnisse fest: 1 SDAO = 1 SFI, 1 CGV = 0.14122 SFI und 800 KEY = 1 SFI. Laut Dokumentation wurden die Verhältnisse aus 200-Tage-Durchschnitten und der jeweiligen Maximalmenge jedes Tokens abgeleitet. KEY-Inhabern wurde ab dem SFI-Start ein Umtauschfenster von 90 Tagen eingeräumt, das aus der SFI-Treasury gespeist wurde, damit die Anteile der SDAO- und CGV-Inhaber nicht verwässert wurden.

So funktioniert Singularity Finance

Der SFI-L2 ist ein Optimistic Rollup auf dem Optimism-Superchain-Stack, mit Ethereum als Abrechnungsebene. Das Team gibt an, sich nach der Prüfung konkurrierender Technologien für Optimism entschieden zu haben und verweist dabei auf die Verbreitung OP-basierter Chains wie Base.

1. Sequencer Bündelt und ordnet die Transaktionen der Nutzer und veröffentlicht Zusagen auf Ethereum. Laut Dokumentation beginnt er mit vertrauenswürdigen Betreibern und soll später auf dezentrale Sequenzierung umgestellt werden.

2. Fraud Proofs Jeder, der die Chain beobachtet, kann innerhalb eines Anfechtungsfensters einen ungültigen Zustand anfechten, sodass Ethereum böswilliges Verhalten korrigieren kann.

3. Einführung der Nodes SFI Nodes sind in Phasen geplant, beginnend mit Verifier Nodes, gefolgt von einem Fault-Proof-System, nach dem die Sequencer dezentralisiert werden sollen.

Die Dokumentation beschrieb das Mainnet als für das erste Quartal 2025 geplant, mit Account Abstraction, Bridges, Oracles, Indexern und SFI Vaults zum Start. Den aktuellen Stand jeder Komponente finden Sie in den offiziellen Kanälen, denn der zeitliche Ablauf kann von den Plänen abweichen.

Zentrale Komponenten des Ökosystems

• SFI Vaults: nicht verwahrende Vaults mit mehreren Assets und mehreren Strategien, mit einer Risk Engine, einer Execution Engine und einem Vault-Management-Dashboard für Strategen. Sie erweitern die DynaVault-Idee von SingularityDAO.
• Tokenisierungs-Framework: Werkzeuge, um RWAs onchain zu bringen, auch KI-Assets wie Rechenleistung, GPUs, Rechenzentren und Datensätze.
• Identitätslösungen: selbstbestimmte Identität und KYC-Werkzeuge aus SelfKey, ausgerichtet auf regelkonformen Zugang zu regulierten Produkten.
• Zusatzfunktionen: KI-gesteuertes Market Making, Prognosemärkte und Fiat-On-/Off-Ramps, wie in der Dokumentation skizziert.
• Explorer: Der Token lässt sich auf Etherscan, BscScan und BaseScan prüfen.

Nutzen des SFI-Tokens

Laut der Seite zum Token-Nutzen:

• Netzwerkgebühren: SFI bezahlt Transaktionen und die Ausführung von Smart Contracts auf dem L2, und Projekte zahlen eine Startgebühr in SFI, wenn sie Vermögenswerte tokenisieren.
• Staking und Nodes: Inhaber können SFI staken, um Nodes zu betreiben, die Transaktionen validieren und Fraud Proofs erzeugen, oder an Node-Betreiber delegieren.
• Gebührenaufteilung: 40% der Netto-Gebühren (Netzwerkgebühren abzüglich Kosten wie Layer-1-Gas) werden verbrannt, und 60% gehen an einen Ecosystem Incentives Pool, der Belohnungen für Nodes und Delegatoren finanziert.
• Governance: Inhaber stimmen über Protokoll-Upgrades, die Verteilung von Anreizen und die strategische Ausrichtung ab. Die Dokumentation weist darauf hin, dass diese Rechte nicht auf die unternehmensinternen Angelegenheiten der ausgebenden Gesellschaft ausgedehnt werden.

Menge: Der Zusammenschluss ergab eine anfängliche Menge von 241.215.846 SFI. Weitere 258.784.154 SFI sollen nach einem Vesting-Plan für Ökosystementwicklung sowie Anreize für Community, Netzwerk und Liquidität geprägt werden, sodass sich insgesamt 500.000.000 SFI ergeben.

Was macht Singularity Finance einzigartig?

• Es vereint drei zuvor getrennte Geschäftsbereiche (KI-Vermögensverwaltung, RWA-Tokenisierung und digitale Identität) in einem Netzwerk statt in einer einzelnen App.
• Sein Schwerpunkt liegt auf der Tokenisierung der KI-Infrastruktur selbst, etwa von Rechenleistung und Rechenzentren, und nicht nur traditioneller Vermögenswerte.
• Durch seine Gründer bestehen direkte Verbindungen zu SingularityNET und zur Artificial Superintelligence Alliance.

Wie sich Singularity Finance von ähnlichen Chains unterscheidet

• Im Vergleich zu universellen OP-Stack-Chains wie Base ist der SFI-L2 auf KI-Assets und regelkonforme RWA-Produkte spezialisiert, mit integrierter Identität.
• Im Vergleich zu RWA-Plattformen wie Ondo oder Centrifuge, die überwiegend Kredite und Staatsanleihen tokenisieren, zielt er auf KI-bezogene Assets und KI-verwaltete Vaults.
• Im Vergleich zu SingularityNET, das sich auf einen Marktplatz für KI-Dienste konzentriert, ist Singularity Finance die Finanzschicht dieses größeren Ökosystems.

Anwendungsfälle von Singularity Finance

• Einzahlungen in KI-verwaltete Rendite-Vaults.
• Tokenisierung und Finanzierung von KI-Rechenleistung, GPUs oder Rechenzentren.
• Zugang zu regelkonformen RWA-Renditeprodukten nach On-Chain-Identitätsprüfungen.
• Bereitstellung von dApps und KI-Agenten auf einem EVM-kompatiblen L2.
• Staking oder Delegieren von SFI, um die Netzwerkvalidierung zu unterstützen.

Wie Singularity Finance abgesichert ist

Die Sicherheit folgt dem Modell des Optimistic Rollups: Ethereum ist die Abrechnungsebene, und Fraud Proofs erlauben es Anfechtenden, einen ungültigen Zustand zu bestreiten. Anfangs wird der Sequencer von vertrauenswürdigen Betreibern geführt, was einen Zentralisierungspunkt darstellt, den das Team über Verifier Nodes, Fault Proofs und dezentrale Sequenzierung verringern will. Auf Token-Ebene existiert SFI als Smart Contracts auf Ethereum, BNB Chain und Base.

Risiken und Überlegungen

• Umsetzungsrisiko: Ein großer Teil des Designs (Nodes, Fault Proofs, dezentrale Sequenzierung) wird als in Phasen umgesetzt beschrieben und ist möglicherweise noch nicht vollständig live.
• Zentraler Sequencer: Bis zur Dezentralisierung können Betreiber Transaktionen verzögern oder umordnen.
• Token-Verwässerung: Ein großer Teil der Gesamtmenge von 500 Millionen soll im Zeitverlauf per Vesting freigegeben werden.
• Regulatorisches Risiko: RWA- und Identitätsprodukte hängen von Regulierung ab, die je nach Rechtsraum unterschiedlich ist.
• Contracts auf mehreren Chains: Prüfen Sie stets den richtigen Contract für Ihre Chain und nutzen Sie offizielle Bridges.

Warum Singularity Finance wichtig ist

Singularity Finance ist ein Test dafür, ob sich KI-Assets wie Rechenleistung und Modelle mit eingebauter Compliance onchain finanzieren und handeln lassen. Sein Ausgang wird viel darüber aussagen, wie gut KI-orientierte Krypto-Ökosysteme Forschungsnetzwerke in funktionierende Finanzinfrastruktur verwandeln können.

Wo kann man Singularity Finance kaufen?

SFI wird an zentralisierten Börsen sowie an dezentralen Börsen auf Ethereum, BNB Chain und Base gehandelt. Bestätigen Sie das Listing auf der Website der Börse selbst und überprüfen Sie den Token-Contract, bevor Sie handeln.

Aufbewahrungsmöglichkeiten nach dem Kauf

SFI lässt sich in EVM-Wallets wie MetaMask, Rabby oder Trust Wallet oder in Hardware-Wallets wie Ledger und Trezor aufbewahren. Fügen Sie den passenden Contract für die verwendete Chain hinzu: 0x7636d8722fdf7cd34232a915e48e96aa3eb386bf auf Ethereum und BNB Chain oder 0x863b7364a29daa23c9fcbd02e27d129a8b185891 auf Base.

Verwandte Coins

• SingularityNET (AGIX)
• Artificial Superintelligence Alliance (FET)
• Ondo (ONDO)
• Centrifuge (CFG)
• io.net (IO)