Anchored Coins AEUR

Über Anchored Coins AEUR (AEUR)

AEUR ist ein Euro-Stablecoin der Anchored Coins AG, einem Unternehmen mit Sitz in Zug in der Schweiz. Jeder AEUR stellt gegenüber der Emittentin einen Rückgabeanspruch im Verhältnis 1:1 in Euro dar, gedeckt durch Euro, die bei einer Reservebank gehalten werden, und der Token läuft auf Ethereum und der BNB Chain. Er ist wichtig als einer von wenigen auf Euro lautenden Stablecoins und gibt Krypto-Nutzern die Möglichkeit, Euro-Wert On-Chain zu halten und zu bewegen, statt alles in US-Dollar-Stablecoins umzutauschen.

Was ist Anchored Coins AEUR?

Laut dem Whitepaper der Emittentin vom März 2024 ist „AEUR ein Euro-gedeckter Stablecoin und Zahlungstoken, der nativ auf der Ethereum- und der BNB-Blockchain ausgegeben wird. Jeder AEUR gewährt einen Rückgabeanspruch im Verhältnis 1:1 gegenüber der Emittentin, gedeckt durch EUR, die bei der bestimmten Reservebank gehalten werden.“

Anchored Coins gibt außerdem ACHF aus, einen auf dieselbe Weise aufgebauten Schweizer-Franken-Stablecoin. Die offizielle Website beschreibt beide als gedeckt durch „volle Barreserven, die verlässliche Rücknahmen im Verhältnis 1:1 bieten“. Nach Schweizer Recht stuft das Whitepaper sie als durch Fiatgeld gedeckte Stablecoins und Zahlungstoken ein, die „keinem Anlagezweck dienen“.

Wer hat Anchored Coins AEUR gegründet? (Geschichte)

Die Emittentin ist die Anchored Coins AG, eine Schweizer Aktiengesellschaft (Registernummer CHE-434.703.403) an der Gartenstrasse 6, 6300 Zug. Laut Whitepaper wurde sie 2022 „von einer Gruppe von Unternehmern mit jahrzehntelanger gemeinsamer Erfahrung im Finanzdienstleistungsbereich“ gegründet. Einzelne Gründer werden im Whitepaper und auf der Website nicht genannt.

Anchored Coins ist Mitglied des VQF, einer Schweizer Selbstregulierungsorganisation für die Einhaltung der Geldwäschereivorschriften. Das Whitepaper stellt ausdrücklich klar, dass „die Emittentin selbst keine regulierte Bank ist“. Es nennt Prescient Assurance LLC als gesetzliche Revisionsstelle der Emittentin und PeckShield als Prüfer der Smart Contracts von AEUR und ACHF.

Wie Anchored Coins AEUR funktioniert

1. Minting. In der ersten, im Whitepaper beschriebenen Phase steht das direkte Minting Firmenkunden mit Bezug zur Digital-Asset-Branche offen. Sie senden Euro an die Emittentin und erhalten AEUR.

2. Reserven. Die Euro werden bei der bestimmten Reservebank gehalten. Das Whitepaper beschreibt außerdem eine Bankgarantie für den Fall, dass die Emittentin ausfällt.

3. Rücknahme. Inhaber, die die Sorgfaltsprüfungen der Emittentin bestehen, können AEUR gegen Euro auf ein Euro-Bankkonto einlösen. Die Token-Bedingungen legen eine direkte Mindestrücknahme von 250.000 EUR fest und erlauben eine Rücknahmegebühr von bis zu 5 %. Die meisten Inhaber kaufen und verkaufen AEUR daher stattdessen an Börsen.

4. Transfers. On-Chain bewegt sich AEUR wie jeder ERC-20- oder BEP-20-Token und ist in Block-Explorern sichtbar.

Die Contract-Adresse 0xa40640458fbc27b6eefedea1e9c9e17d4cee7a21 ist auf Ethereum und der BNB Chain dieselbe.

Wichtige Bestandteile des Ökosystems

• Anchored Coins AG: die Emittentin, zuständig für Minting, Rücknahme und Reserven.
• Reservebank(en): halten die Euro-Reserven.
• Ausfallgarantie: Das Whitepaper vom März 2024 enthält Ausfallgarantien der FlowBank SA und der Swissquote Bank SA.
• ACHF: der Schwester-Stablecoin in Schweizer Franken.
• Token-Bedingungen: die rechtlichen Bedingungen, die AEUR regeln und dem Whitepaper bei Widersprüchen vorgehen.

Nutzen des AEUR-Tokens

AEUR hat keine Governance- oder Staking-Funktion. Er wird verwendet, um:

• Euro-Wert On-Chain zu halten, ohne das Krypto-Ökosystem zu verlassen
• in Euro gerechnet gegen andere Krypto-Assets zu handeln
• Euro zwischen Börsen, Wallets und Unternehmen auf Ethereum oder der BNB Chain zu bewegen
• Zahlungen abzuwickeln, bei denen beide Seiten einen Euro-Stablecoin akzeptieren

Was macht Anchored Coins AEUR einzigartig?

AEUR verbindet eine Schweizer Emittentin, eine rechtliche Konstruktion, in der jeder Token ein Rückgabeanspruch gegen diese Emittentin ist, und eine Bankausfallgarantie, die Inhaber schützen soll, falls die Emittentin insolvent wird. Viele Stablecoins stützen sich nur auf Reserven; die Ausfallgarantie ist ein eigenes Merkmal. Das Whitepaper selbst merkt an, dass diese Rechtsstruktur „neuartig und vor Gericht nicht erprobt“ ist.

Wie sich Anchored Coins AEUR von ähnlichen Chains unterscheidet

AEUR ist ein Token, keine Blockchain. Unter den Euro-Stablecoins wird EURC von Circle ausgegeben, und Eurite ist eine weitere auf Euro lautende Option. Die wichtigsten Dollar-Alternativen sind USDC und Tether. AEUR unterscheidet sich durch seinen Schweizer Rechtsrahmen, seine Ausfallgarantie-Struktur und seine auf Ethereum und die BNB Chain beschränkte Verbreitung.

Anwendungsfälle von Anchored Coins AEUR

• Auf Euro lautende Handelspaare an Krypto-Börsen
• Gelder in Euro parken, wenn die Märkte schwanken
• Grenzüberschreitende Euro-Überweisungen zwischen Parteien, die beide Krypto für Zahlungen nutzen
• Treasury-Management für Krypto-Unternehmen, die in Euro berichten

Wie Anchored Coins AEUR abgesichert ist

Transaktionen werden durch das Proof of Stake von Ethereum und das Proof of Staked Authority der BNB Chain gesichert. Laut Whitepaper wurden die Token-Contracts von PeckShield geprüft. Die Token-Bedingungen enthalten eine Sperrfunktion, die Anchored nach eigenen Angaben nur einsetzen wird, wenn ein Gericht, eine Aufsichtsbehörde oder geltendes Recht sie dazu zwingt. Der Peg hängt letztlich von den Reserven der Emittentin, ihrem Rücknahmeprozess und der Bankgarantie ab.

Risiken und Überlegungen

• Emittenten- und Bankrisiko: AEUR ist ein Anspruch gegen die Anchored Coins AG, die keine Bank ist. Die FINMA eröffnete am 13. Juni 2024 das Konkursverfahren gegen die FlowBank SA, eine der im Whitepaper vom März 2024 genannten Garantiebanken. Prüfen Sie in der aktuellen Dokumentation der Emittentin, welche Banken die Garantie heute stützen.
• Zugang zur Rücknahme: Die direkte Rücknahme hat ein Minimum von 250.000 EUR und KYC-Anforderungen, daher verlassen sich die meisten Inhaber auf die Börsenliquidität.
• Sperrfunktion: Adressen können gesperrt werden, wenn die Emittentin rechtlich dazu gezwungen ist.
• Regulatorische Änderungen: Das Whitepaper warnt, dass sich die Schweizer Rechtspraxis ändern könnte und Regeln in anderen Regionen (etwa der EU) beeinflussen können, wo AEUR angeboten werden darf.
• Ausgeschlossene Rechtsordnungen: Die Token-Bedingungen schließen Nutzer in aufgeführten Rechtsordnungen aus.

Warum Anchored Coins AEUR wichtig ist

Der Großteil der Stablecoin-Liquidität liegt in US-Dollar. Euro-Stablecoins wie AEUR geben europäischen Nutzern und in Euro berichtenden Unternehmen eine On-Chain-Einheit, die zu ihrer Heimatwährung passt, und die Schweizer Struktur von AEUR bietet ein anderes Rechtsmodell als Emittenten mit Sitz in der EU.

Wo kann man Anchored Coins AEUR kaufen?

AEUR ist für berechtigte Firmenkunden direkt bei der Anchored Coins AG erhältlich, und laut Whitepaper kann er an verschiedenen Digital-Asset-Börsen und über Liquiditätsanbieter gehandelt werden. Er wird an zentralisierten Börsen und an dezentralen Handelsplätzen auf Ethereum und der BNB Chain gehandelt. Bestätigen Sie vor dem Kauf immer die Contract-Adresse.

Aufbewahrungsoptionen nach dem Kauf

AEUR lässt sich in jeder Wallet halten, die ERC-20-Token auf Ethereum oder BEP-20-Token auf der BNB Chain unterstützt, etwa MetaMask oder eine Hardware-Wallet wie Ledger. Achten Sie darauf, ihn im richtigen Netzwerk zu senden: Die Contract-Adresse ist auf beiden Chains dieselbe, doch die Token sind ohne Bridge oder die Emittentin nicht austauschbar.

Verwandte Coins

• EURC (EURC)
• Eurite (EURI)
• USDC (USDC)
• Tether (USDT)
• BNB (BNB)